For Insurance

ライフコンサルティング

保険のあれこれ

「保険は複雑で会社も商品も多いのでどれにすれば良いのか・・?」といったお悩みはございませんか? 保険はお金がかかるもの・・と思われる方も多いと思いますが、保険の種類によっては積立てと同じような商品もあります。「いつ・どんな」保険に加入するかで実は節約につながる事もあるのです。 お客様がご自身のニーズにあった内容を比較検証できる様に、 当社からお客様へのコンサルタント仲介を行います。 本当に必要な内容を選択して人生設計を立てられます。アドバイザーとしてのコンサルティング業務には 一切費用がかからないのでご安心してご相談ください。

保険見直しのタイミング

とにかく保険料負担を減らしたい。
保険料負担を減らす方法として
①定期保険であれば収入保障保険にする。
②非喫煙健康体割引が適用できる保険を探す。
③家族構成を基に適切な保険金に見直す。など
いろいろな方法で保険料負担を減らすことことができます。

保険の更新が近づき、保険料が上がるため、どうしたらよいか分からないのでアドバイスして欲しい。
ライフプランを基に適切な保険金にすることが大切です。保障を維持しながら保険料負担を減らせる場合もあります。

子供が生まれたので、ニーズに合う学資保険を知りたい。
学資保険と言っても大きく分けると保障型と貯蓄タイプに分かれます。お勧めは貯蓄タイプです。貯めるならなるべく増やしたいですね。各社の学資保険を比べてニーズに合う学資保険を探しましょう。

結婚したので、保険を見直したい(加入したい)。
独身時代と違って責任が重くなります。もしもの時に家族が困らないために必要な保障は?必要な保障額はいくら?などよく考えて保険を選びましょう。もちろん保険料の節約も忘れてはいけません

家を購入したので、保険を見直したい。
ローンで家を買うと保障を増やす必要がある?共働きで家を購入したときの保障は誰に必要か?よく考えて保険を見直すことが大切です。

子供が独立したので、老後に役立つ保険を知りたい。
万が一のときの大型保障が必要だった時期から老後を豊に暮らすための保険・年金が必要となります。掛け捨てタイプから貯蓄タイプへの転換時期です。保険を見直すのは最後かもしれません。しっかりとしたプランをアドバイザーと一緒に考えましょう。

今の保険が自分にあっているのかわからない。
ご加入の証券を分析し、ご家族やライフスタイルに合っているか確認してみましょう。

持病があっても入ることができる保険を知りたい。
既往症や持病ががあると保険に加入することをあきらめていた方も加入しやすい保険が発売されています。既往症や持病が悪化しても保障されます。現在の症状に応じて、いざというときに役に立つ保険を探しましょう。

医療保険について知りたい。
各社から多くの医療保険が発売されています。保障内容、保険料をよく確認して自分にピッタリの保険を探すことが大切です。

いろいろな保険会社を比較して入りたい。
自分に合う保険のタイプ(終身保険・学資保険・医療保険・収入保障保険等)見つかれば同じような内容は各社発売しています。比較してもっともニーズに合う保険に加入することが大切です。一社にまとめる必要はありません。

保険相談の流れ

STEP1 現状を確認します。保険に関する疑問などにお答えします。

保険に関する悩み・疑問・不安な点を明確にします。
ご相談は、約2時間を予定しています。
まずは、ライフプランや保険に関するご質問にお答えします。
ご加入中の保険があれば内容を確認します。
ご加入の保険の保険証券を元に今、ご加入されている保険について詳しくご説明します。

STEP2 ライフプランをもとに、必要な保障額を算出します。
分かりやすくするためにパソコンでグラフにします。
●万が一、死亡や入院した時に、遺族年金や高額療養費制度の公的な保障を踏まえて、ムダのない必要な保障を算出します。
●子供の成長など、ライフスタイルで毎年変わる必要保障額を表示して、いくらぐらいの保障が、どのくらい必要か具体的に表示します。

STEP3 問題点を明確化、問題点の解決方法を説明します。
ご加入の保険が、ライフステージに合っているか確認します。
どれくらいの保障が必要か確認できたところで、加入中の保険とすりあわせて、保障が足りない部分、保障が多すぎる部分などの問題点を解決します。問題がなければ、保険はそのままで継続します。新しい保険をお勧めするための見直しは行いませんのでご安心ください。

↓保険の見直しプランが必要な方はSTEP4へ↓

STEP4 あなたのライフプランにあわせ、最適なプランをご提案します。
最適な保障プランを完成させます。
お客様にとって最適な保険を複数の保険会社から選び出し、お客様に合った保険の見直し&保険料の節約プランをご提案します。 ご家族でご相談の上内容を確認ください。プランの変更や希望事項の追加など何度でもお申し出頂いて結構です。納得のいくまでご協力させて頂きます。

※保険相談業務は、提携先「保険相談FPセンター」および「保険相談FPセンター共同募集代理店」にて行います。

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